Tell a Friend Estate planning
'Estate' is het Engelse woord voor nalatenschap. Estate planning is in wezen niets anders dan de advisering die zich richt op de overgang en instandhouding van familievermogens. Estate planning heeft onder meer tot doel een opgebouwd vermogen fiscaal zo voordelig mogelijk over te dragen aan erfgenamen. De druk van de erfbelasting (vroeger: successierecht) die rust op de overgang van de erfenis kan behoorlijk opgelopen.
Bij de besprekingen over estate planning is geld meestal niet het gespreksonderwerp. Natuurlijk, iedereen wil het opgebouwde vermogen fiscaal zo voordelig mogelijk overdragen aan zijn/haar erfgenamen. Maar het gaat vooral over zaken die mensen na aan het hart liggen, namelijk:
Bij de besprekingen over estate planning is geld meestal niet het gespreksonderwerp. Natuurlijk, iedereen wil het opgebouwde vermogen fiscaal zo voordelig mogelijk overdragen aan zijn/haar erfgenamen. Maar het gaat vooral over zaken die mensen na aan het hart liggen, namelijk:
- Er voor zorgen dat de levenspartner, kinderen en kleinkinderen verzorgd achterblijven.
- Er voor zorgen dat de onderneming bij onverwacht overlijden van de ondernemer of directeuraandeelhouder ongestoord kan blijven draaien.
- Er voor zorgen dat de achterblijvende familieleden weten waar de belangrijke papieren liggen, welke notaris, accountant, belastingadviseur en bank op de hoogte zijn.
- Het opstellen van het juiste testament/de juiste huwelijkse voorwaarden.
- Het afsluiten van de wenselijke levensverzekeringen en het creëren van adequate oudedagsvoorzieningen.
Het overlijden zelf is meestal het begin van een moeilijke periode. Als de erflater de zaken niet goed heeft geregeld komen de erfgenamen vaak voor moeilijke beslissingen te staan. En hoe vaak komt het niet voor dat tussen erfgenamen ruzie ontstaat over de verdeling van de boedel? Hoe minder de erflater heeft geregeld, des te groter de kans op ruzie. Daarom is het aanwijzen van een executeur van groot belang. De executeur kan namelijk veelal onenigheid en patstellingen voorkomen.
Veel cliënten roepen onze hulp in om de zaken goed te regelen. Wij hebben de deskundigheid in huis om ook u te begeleiden, zowel inhoudelijk als emotioneel.
Ieder mens heeft andere wensen. Wij zetten ons dan ook graag in om u maatwerk te leveren. Dit doen wij door uw situatie zowel juridisch als fiscaal te analyseren. De uitkomsten van de analyse worden aan u gerapporteerd en met u besproken. Ook bij eventuele vervolgstappen richting notaris of verzekeraar zijn wij actief betrokken.
Wilt u meer weten? Neem dan contact op met Olaf van Dijk (olaf@accountantsgilde.nl). Olaf van Dijk is gediplomeerd estate planner en heeft ruime werkervaring op het gebied van estate planning.